とっとり相続そなえ隊｜鳥取市の相続・終活相談【FP中宇地秀行】

終活・相続への備えで悩んでいませんか？

Have concerns?

何から手をつければいいか分からず、つい後回しにしていませんか？

「そろそろ…」と思いつつ、きっかけがなくて先送りにしてしまっている。
いきなり弁護士や税理士に連絡するのは、敷居が高いと感じる。
ネットで調べても情報が多すぎて、自分に合う対策が分からない。

預貯金・保険・不動産… 財産の整理ができず、全体像が見えていない方

通帳や保険証券、権利書があちこちにあり、自分でも把握しきれていない。
万が一の時、残された家族が「どこに何があるか」分からず困りそう。
「うちは大丈夫」と思いたいが、相続税や遺産分割のトラブルが心配。

そんなときは「とっとり相続そなえ隊」にお任せを！

Leave It To Us!

とっとり相続そなえ隊、３つの約束＝ベネフィット

「やるべきこと」の順序が明確になり、漠然とした不安が消えます。
資産全体を「見える化」し、ご家族への想いを形に残せます。
面倒な手続きも窓口ひとつで完結。士業との連携もお任せください。

とっとり相続そなえ隊とは？

Concept

相続専門のFPが相続設計をお手伝い

一般的なFPは「資産形成」がメインですが、私たちは「相続」に特化した専門家です。バラバラに管理されている預貯金や不動産などの財産を「見える化」し、現状の課題を整理します。その上で、税金対策だけでなく、ご家族の想いや感情にも配慮した、円満な相続のための「設計図」を一緒に描きます。

士業と連携した、相続の「総合窓口」です

相続には税金や法律、不動産など専門的な知識が必要ですが、いきなり弁護士や税理士に相談するのは敷居が高いものです。私たちは、まずお客様のお話を伺い、必要な場合に適切な専門家（税理士、司法書士、弁護士など）へ橋渡しをする「ハブ（結節点）」の役割を担います。あちこちに連絡する必要がなく、窓口を一本化できるワンストップサービスです。

相続に、保険を活かす専門家です

相続対策において生命保険は、納税資金の準備や、遺産を公平に分けるための非常に有効な手段です。しかし、単に入れば良いわけではなく、「使い方」を間違えると逆効果になることもあります。私たちは保険を売ることを目的とせず、中立的な立場から、お客様の相続対策にとって最適な「保険の使い方」だけを設計し、ご提案いたします。

対応エリア

Service Area

対応可能	鳥取県（鳥取市、岩美町、八頭町、若桜町、智頭町、倉吉市、湯梨浜町、北栄町、三朝町、琴浦町、境港市、米子市、日吉津村、大山町、南部町、伯耆町、江府町、日野町、日南町）
エリア、案件により対応可能	兵庫県、岡山県、島根県

オンラインでの対応や、別途交通費が必要になる場合がございます

相談者の声

Client Voices

「どこから手をつければいいのか…ずっと不安でした。」

鳥取市／女性・68歳

「まだ元気だからいいか…」と後回しにしていましたが、心のどこかでずっと不安でした。

こちらに相談したところ、まず“何がどこにあるのか”の整理から始めていただき、気づけば資産一覧表が1枚にまとめることができました。

その後、必要な手続きや保険の見直し、相続税の基本的なことまでわかりやすく説明していただき、驚くほど頭の中がスッキリしました。

今は、「家族が困らないように準備できた」という安心感で気持ちが軽くなりました。

もっと早く相談しておけばよかったです。

「親の相続、何からやればいいのか全然わかりませんでした。」

兵庫県／男性・52歳

父が入院し、相続の話が急に現実になりました。
兄弟も多く、話し合いも進まず、ネットで調べるほど混乱してしまい、不安だらけでした。

こちらに相談してから、必要書類・手続きの流れ・やる順番まで整理していただき、家族間の話し合いのポイントまで教えていただきました。

その結果、兄弟とも揉めることなく、スムーズに相続準備を進めることができました。

「相談していいんだ」と気づいた瞬間から、状況が変わったと思います。税理士、行政書士、司法書士などの士業の方を紹介して頂いたことも助かりました。

「保険の数が多すぎて、自分でも把握できていませんでした。」

鳥取市／女性・65歳

若い頃に入った保険、会社でも勧められた保険、子どもが生まれたときの保険…。どれも解約するのが怖くて放置していたら、月の保険料が3万円以上になっていました。

相談してみると、現在のライフスタイルや医療制度を踏まえて、相続に必要な保険・不要な保険・見直すべきポイントを丁寧に教えていただきました。

最終的には、不要な保険を解約し、相続と介護に必要なものだけに整理ができました。

「保険は多いほど安心」だと思っていましたが、整理することで“本当の安心”が得られました。

「相続＝税金のことだけだと思っていました。」

鳥取市／女性・72歳

相続の相談といえば、税金のことだけだと思っていました。

ですが、お話を聞く中で、“だれが・どう受け取るか”の分け方こそ重要だと気づきました。

実際、家族に合わせた分け方の案や注意点まで説明いただき、兄弟間の誤解や争いを防ぐための方法があることを知り、すごく安心しました。

今では、家族で話し合うきっかけにもなり、相談して本当に良かったです。

代表挨拶

Message

終活・相続の「はじめの一歩」を、
一番身近なファイナンシャルプランナーが支えます。

タイオンコンサルティング
代表　中宇地秀行

はじめまして。
「とっとり相続そなえ隊」代表、
ファイナンシャルプランナーの中宇地秀行です。

「相続」や「終活」という言葉に、まだ先の話だと感じたり、
家族にどう切り出せばいいのか分からないと、立ち止まってしまう方は少なくありません。

実際、
「何から始めればいいのか分からない」
「誰に相談すればいいのか分からない」
そのまま時間だけが過ぎてしまう――
私は、そんな声をこの鳥取の地で数多く耳にしてきました。

だからこそ私は、
“いざという時に後悔しないための備え”を、もっと身近な存在として届けたい
そう思い、終活・相続に特化したファイナンシャルプランナーとして活動しています。

士業の先生に相談するのは、少し敷居が高い。
そう感じる方も多いでしょう。

私たちは、いきなり「手続き」や「税金」の話をしません。
まず大切にするのは、あなたの想いです。

・ご家族への感謝
・これからの人生をどう生きたいか
・大切なお金を、どのように遺したいか

それらを丁寧に伺いながら、
複雑に絡んだ不安を、一本ずつ解きほぐすように整理し、
あなたにとって最適な「相続の道筋」を一緒に描いていきます。

不安が、安心へと変わるその瞬間まで。
そして、ご家族が笑顔で未来を迎えられるその日まで。

この鳥取で、あなたの一番身近な相続・終活の総合窓口として、
誠心誠意サポートすることをお約束します。

プロフィール

日本FP協会　鳥取支部　会員

保有資格AFP、証券外務員、相続診断士

得意分野ライフプランニングによる資産設計、介護と相続の備え

趣味全国各地の食べ歩き、愛犬とのあさんぽ、娘のバスケット観戦

モットーわかりにくいことをわかりやすく

事務所案内

Office Overview

とっとり相続そなえ隊／タイオンコンサルティング

〒689-0332 鳥取県鳥取市気高町勝見９６番地

外出やお客様対応が多いため、初回のご連絡はLINEまたはお問い合わせフォームのご利用をお願いしております。

よくあるご質問

FAQ

相談は有料でしょうか？

初回の面談（約60分〜90分）は無料です。まずはお客様のお悩みやご希望をじっくりお聞かせください。

2回目以降、具体的なライフプラン作成や詳細なシミュレーションなどが必要となる場合は、有料プランをご提案させていただきます。有料になる場合は、必ず事前に内容とお見積りをご説明し、ご納得いただいた上で進めますのでご安心ください。

相続の準備や終活、誰に相談すればよいか分かりません。

相続や終活のご相談先は、弁護士、税理士、司法書士といった専門家（士業）や金融機関など多岐にわたります。しかし、ご相談内容によっては「これは専門外です」と言われたり、そもそも何から手をつければ良いか分からなかったりすることも少なくありません。

私たち「とっとり相続そなえ隊」は、まずお客様のお話をじっくり伺う「総合窓口」です。ファイナンシャルプランナーが中立的な立場で、お客様の状況やご希望を整理し、「何から始めるべきか」「どの専門家が必要か」といった道筋を一緒に考えます。まずはお気軽に、気兼ねなくお話しください。

ファイナンシャルプランナー（FP）に、相続対策や終活の相談をするメリットは何ですか？

大きなメリットは2つあります。

「お金」と「暮らし」の両面から総合的に考えられる点です。 相続対策は、税金だけでなく、その後の生活資金（ライフプラン）や保険、不動産など、お金全体に関わる問題です。「とっとり相続そなえ隊」のFPは、お金の専門家として、お客様の将来の暮らしまで見据えたバランスの良いご提案が可能です。
「中立的な相談相手」である点です。 特定の金融商品の販売や手続きありきではなく、まずはお客様のご希望を伺い、必要な対策だけを一緒に考えることができます。士業の先生方への敷居が高いと感じる方にも、安心して最初の一歩を踏み出していただけます。

相談場所はどこでしょうか？

鳥取市西部（旧気高町）のJR浜村駅近くに相談オフィスがございます。

電車：JR浜村駅より徒歩6分
お車：浜村鹿野温泉ICより約3分（駐車場完備）

場所の詳細は、ページ上方のGoogleマップをご覧ください。

また、鳥取市や近郊の市町であれば、ご自宅やご指定のカフェなどへの出張相談（訪問）も可能です。「事務所まで行くのは少し大変」「慣れた場所で話したい」という方は、お気軽にお申し付けください。遠方の方や外出が難しい場合は、Zoomなどを利用したオンライン相談にも対応しております。

まだ漠然とした不安しかありませんが、相談しても良いですか？

もちろんです。「何が不安なのか分からない」という状態から、一つひとつお話を伺って問題を整理するのが私たちの役目です。多くの方が、まずはお話をしに来られるところからスタートしています。心のモヤモヤを整理するお手伝いをさせてください。

家族（配偶者や子ども）に知られずに相談することは可能ですか？

はい、可能です。ご相談者様のプライバシーは厳守いたします。ご相談いただいた内容が、ご本人の許可なくご家族に伝わることは一切ありません。ご連絡方法（お電話の時間帯、メールのみでの連絡など）もご希望に合わせますので、ご安心ください。

財産が少ない（あるいは、ほとんどない）のですが、相続の相談は必要ですか？

相続対策は、財産の多い少ないにかかわらず重要です。むしろ、財産が「自宅とわずかな預貯金のみ」といった場合に、遺産分割でご家族が揉めてしまう（「争続」）ケースは少なくありません。ご家族が困らないための「心の準備」や「手続きの準備」は、どなたにとっても大切です。

遺言書や家族信託、任意後見制度についても相談できますか？

はい、もちろんご相談いただけます。遺言書や家族信託、任意後見制度は有効な手段ですが、すべての方に必要とは限りません。まずはエンディングノートの作成など、ご自身でできる対策も含め、お客様のご家族構成や財産状況、お気持ちに寄り添い、本当に必要な対策は何かを一緒に整理します。

その上で、法的な書類作成や専門的な手続きが必要だと判断した場合は、お客様のご希望や相性に合わせて、信頼できる提携先の専門家（弁護士、税理士、司法書士、行政書士など）を無料でご紹介します。私たちは常にお客様にとってのベストを考え、中立的な立場からアドバイスいたします。

相談したら、保険の勧誘をされませんか？

ご安心ください。私たちは保険代理店でもありますが、目的は「保険を売ること」ではありません。お客様の状況をお伺いし、保障が不足している、あるいは保険料を節約できる可能性がある場合にのみ、情報提供としてご提案を行います。お客様が不要と判断されたものをお勧めすることはありません。

なぜ保険も取り扱っているのですか？

相続対策や老後の生活設計において、生命保険が非常に有効な手段となるケースが多いからです。 特に、『非課税枠』を創出してご家族により多くの資産を遺せる点や、納税資金の準備、遺産分割対策などに強みがあります。お客様の課題解決のための「選択肢の一つ」として保険もご提供できるようにしておりますが、あくまで中立的な立場でのアドバイスを最優先します。

では国内外38社の保険を取り扱っています

オンライン相談はどうやって行うのですか？パソコンが苦手でも大丈夫ですか？

ご心配いりません。こちらからお送りするURL（リンク）をクリックするだけで簡単につながる方法（Zoomなど）をご案内します。スマートフォンのビデオ通話（LINEなど）にも対応可能ですので、使い慣れた方法をお選びいただけます。

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【プライバシーポリシー】

とっとり相続そなえ隊／ TIEON CONSULTINGは、お問い合わせおよび業務遂行において、お客さまからお預かりする個人情報を適切に保護し取り扱うために、次の取り組みを実施いたします。

１）個人情報を取り扱う上で個人情報保護の責任者を置き、適切な管理に取り組みます。

２）お客様からご依頼の業務の遂行および、お客様からのお問い合わせへのご対応の範囲内で、お客様の個人情報を利用いたします。

３）あらかじめお客様からご了解いただいている場合や正当な理由がある場合を除き、お客様の個人情報を第三者に提供または開示などいたしません。

４）お客様が、ご自身の個人情報の照会などを希望される場合は、ご連絡いただければ、適切に対応させていただきます。

５）個人情報を安全に管理するために、セキュリティの確保・向上に努めます。

６）関連する法令を遵守するとともに、個人情報保護の取り組みの継続的な改善、向上に努めます。